“Faccia lei dottoressa, come fossero i suoi, mi fido”.
Questo mi disse la Signora Enrica, cliente che seguivo ormai da un paio d’anni, in occasione di un nostro incontro.
Fatto il punto sulla situazione, passiamo ai nuovi investimenti.
La Signora Enrica, elegante ottuagenaria dal piglio autoritario, aveva obiettivi di risparmio e investimento, che rispettava con rigore teutonico.
Il suo essere prudente e accorta, tuttavia, non bastò ad evitarle il fatidico: “Faccia lei”.
Ti è mai capitato di dirlo, e soprattutto, cosa ti hanno risposto?
Alla Signora Enrica, io risposi così: “Bene Enrica, allora impiegherei questi 20mila euro per un bel viaggio introno al mondo: ho proprio bisogno di una bella vacanza”!
“Ma… Come?!?”
“Eh sì Enrica, in questo momento, ho proprio bisogno di questo”.
“Ma io no! E i soldi sono miei!”
Esatto: per questo dobbiamo investire ancora qualche minuto del nostro tempo per capire cosa vuole da questi soldi.
Lei mi consegna le sue aspettative; io mi accerto di aver capito bene, le illustro cosa posiamo fare e perché, e poi lei decide, come facciamo sempre: tra Fiducia e Fede, Enrica, c’è differenza.
Vuoi sapere qual è, e perché dire al Consulente: “Faccia lei” ti mette a rischio?
Se per lavorare bene con il tuo Consulente la Fiducia è una condizione necessaria, che si alimenta di collaborazione attiva, riscontri oggettivi e coerenza dei comportamenti, la Fede, che prescinde da ragionamenti e verifiche , è controproducente.
Affidarti in modo acritico e passivo a un Consulente, infatti, è una scorciatoia comoda, ma che nasconde molte insidie.
Ce lo ricorda anche la fiaba di Cappucetto Rosso, che tagliando per il bosco, finì tra le fauci del lupo!
Se vuoi che le tue aspettative siano soddisfatte, dedica tempo a capire: sei perfettamente in grado di farlo quando ti vengono offerti gli strumenti giusti.
Capire cosa fai e perché ti renderà sempre più piacevole occuparti delle tue finanze e sicuro delle decisioni che prendi per costruire, accrescere e proteggere il benessere che desideri: perché rinunciarci?
Vuoi arricchire il tuo patrimonio di Serenità? Contattami per un colloquio orientativo (anche on line).
Sono Monica Gardella, Consulente Patrimoniale Certificata UNI ISO: con il mio metodo di consulenza patrimoniale, la Denaroterapia®, da oltre vent’anni aiuto le Famiglie e, in particolare le Donne, a trasformare le ansie legate alla gestione del denaro e del patrimonio in motori di Serenità.