I TUOI INVESTIMENTI

CREA, ACCRESCI E PROTEGGI IL TUO PATRIMONIO

“Ci sono persone che hanno denaro e persone che sono ricche”

Coco Chanel

LA MIA CONSULENZA PATRIMONIALE

SOLIDITA’, PERSONALIZZAZIONE, CHIAREZZA

Desideri investire nel rispetto dei tuoi valori?

Vuoi proteggere il tuo stile di vita oggi e domani?

Stai pensando a come costruire un lascito per le generazioni future?

Ti aiuterò a sentirti sicuro delle tue scelte con una consulenza per i tuoi investimenti solida e personalizzata.

Se lo vorrai, inoltre,  potrai integrare la gestione dei tuoi investimenti finaziari con quella del tuo patrimonio immobiliare.

 Investi nel rispetto dei tuoi valori

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COSA FAREMO

UN PERCORSO CONDIVISO IN 4 FASI

LE MIE LINEE GUIDA


Diversificazione: ridurre i rischi specifici significa non sostenere rischi che non verranno remunerati dal mercato.
Efficienza: definiremo strategia e tattica secondo una rigorosa analisi del rapporto rischio-rendimento, guidati da un portafoglio modello chiaro e sempre comunicato con semplicità.
Monitoraggio: rivedremo periodicamente la tua situazione e il contesto per mantenere i tuoi investimenti sempre adeguati tuo profilo di rischio e coerenti ai tuoi bisogni.
Ottimizzazione fiscale: prestare attenzione all’impatto della fiscalità è importate in ottica di per salvaguardia del rendimento totale.

LE TUE TUTELE

Un sistema di Report dettagliati, di facile lettura e sempre accessibili documenterà ogni passaggio che condivideremo.
Il tuo portafoglio modello e la tua MiFID ti saranno sempre comunicati con chiarezza.
La dotazione tecnologica di cui ci avvarremo è di ultima generazione.
Il percorso di consulenza e le mie competenze sono certificati (UINI ISO 22222 e UNI TS 11439)

Prima di investire occorre tutelarsi: a tal fine analizzeremo il tuo patrimonio secondo quattro categorie di Bisogni:

– Riserva di breve termine: risponde al bisogno di copertura delle esigenze di liquidità transazionale e per spese inattese e inderogabili di importo mediamente contenuto.

– Integrazione del reddito: è il bisogno legato al mantenimento del tenore di vita nel tempo, anche in scenari mediamente avversi di reddito (spese superiori alle attese o diminuzioni impreviste delle entrate).

– Crescita: è la arte di patrimonio dedicata ai tuoi obiettivi di vita progettati sulle tue esigenze di spesa e accumul (es. casa, studi, etc…).

– Extra-rendimento: è la parte di patrimonio non necessario per il raggiungimento dei precedenti bisogni, dedicabile, nei limiti del profilo MiFID, anche ad investimenti a medio-lungo termine e potenzialmente illiquidi.

Le tue Tutele

  • Riceverai un Report di Analisi dei Bisogni, che ti permetterà di verificare la rispondenza tra l’allocazione in bisogni suggerita e concordata, la coerenza rispetto al tuo portafoglio e il grado di sostenibilità della tua pianificazione.
  • Riceverai un Report trimestrale completo e dettagliato.
  • Ci avvarremo di una dotazione tecnologica di ultima generazione.
  • Il percorso di consulenza e le mie competenze sono certificati (UNI ISO 22222 e UNI TS 11439)

L’ asset allocation strategica ci permette di definire la tua strategia di investimento di medio-lungo periodo ottimizzando il rapporto rischio-rendimento del tuo portafoglio modello.

La combinazione delle Asset Class (e Asset Type) che lo compongono dipenderà da vari fattori, fra i quali:

  • l’orizzonte temporale d’investimento da te richiesto
  • la tua tolleranza al rischio
  • la tua capacità di sopportare le perdite.

Costruiremo così le basi per la costruzione del tuo portafoglio personalizzato  coerentemente con il livello massimo di rischio da te accettato.

Le tue tutele

  • Per ogni raccomandazione (o insieme di raccomandazioni) d’investimento riceverai un Verbale di Consulenza riepilogativo, un Report dei Costi sostenuti e un Report di Consulenza, che ti permetterà di verificare la rispondenza tra le operazioni d’investimento, il tuo profilo di rischio, il tuo portafoglio modello e la tua Analisi dei Bisogni.
  • Riceverai un Report trimestrale completo e dettagliato.
  • Ci avvarremo di una dotazione tecnologica di ultima generazione.
  • Il percorso di consulenza e le mie competenze sono certificati (UNI ISO 22222 e UNI TS 11439)

L’ asset allocation tattica definisce le scelte volte a migliorare la performance di portafoglio nel breve periodo, attraverso modifiche alla composizione del portafoglio stesso in risposta ai mutamenti del mercato. I pesi delle asset class (definiti dall’asset allocation strategica) verranno periodicamente rivisti in funzione del ciclo economico e dei mercati.

Gli eventuali aggiustamenti tattici non stravolgeranno comunque l’asset allocation strategica, che viene invece aggiornata in caso di cambiamenti del tuo profilo di rischio e delle tue scelte di lungo periodo.Resta fondamentale il tema della diversificazione mirata a ridurre il rischio e aumentare l’efficienza del tuo portafoglio.

Le tue Tutele

  • Per ogni raccomandazione (o insieme di raccomandazioni) d’investimento riceverai un Verbale di Consulenza riepilogativo, un Report dei Costi sostenuti e un Report di Consulenza, che ti permetterà di verificare la rispondenza tra le operazioni d’investimento, il tuo profilo di rischio, il tuo portafoglio modello e la tua Analisi dei Bisogni..
  • Riceverai un Report trimestrale completo e dettagliato.
  • Ci avvarremo di una dotazione tecnologica di ultima generazione.
  • Il percorso di consulenza e le mie competenze sono certificati (UNI ISO 22222 e UNI TS 11439).

Rischio e rendimento rappresentano le due facce di una stessa medaglia: il rischio è la condizione per la realizzazione di un rendimento positivo; allo scopo di ottenere un rendimento è necessario assumere un rischio.

Per comprendere e gestire il rischio derivante da un investimento in strumenti finanziari è necessario tenere presenti i seguenti elementi:

  • il rischio di mercato (prezzo, cambio, tassi, spread)
  • il rischio di liquidità
  • il rischio di credito

Le tue Tutele

  • Ogni rischio verrà misurato in maniera dinamica e confrontato con il rischio massimo associato al tuo profilo MiFID in relazione al tuo portafoglio e alle singole scelte d’investimento che condivideremo.
  • Evidenza ne verrà offerta nel Report di Consulenza e nel Report trimestrale.
  • Ci avvarremo di una dotazione tecnologica di ultima generazione.
  • Il percorso di consulenza e le mie competenze sono certificati (UNI ISO 22222 e UNI S 11439).
  • Particolare attenzione verrà prestata al tema dei prodotti complessi, il cui utilizzo risponde a una policy severa e comunicata con chiarezza a priori.
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